Nhằm quản lý thị trường ngoại hối và ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật, Chính phủ đã ban hành những quy định mới rất chặt chẽ. Việc đổi tiền tại các tụ điểm "chợ đen" hoặc các tiệm vàng không được cấp phép sẽ bị xử lý mạnh tay. Đây là thông tin quan trọng mà bà con Việt kiều và du khách cần nắm rõ trước khi về quê đón Tết.
Thông tin chi tiết về Nghị định 340/2025/NĐ-CP
Chính phủ vừa ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP nhằm thay thế cho các quy định cũ về quản lý ngoại hối. Quy định này chính thức có hiệu lực từ ngày 09/02/2026. Mọi hoạt động quy đổi các loại ngoại tệ như USD, EUR, JPY hay KRW đều phải tuân thủ nghiêm ngặt theo văn bản này.
Mục tiêu chính của quy định mới là tạo ra một thị trường tài chính minh bạch và an toàn cho người dân. Các cơ quan chức năng sẽ tăng cường kiểm tra và giám sát các điểm giao dịch tự phát. Việc siết chặt này giúp ngăn chặn các rủi ro về tiền giả và rửa tiền trong hệ thống tài chính.
Mức xử phạt cụ thể đối với hành vi vi phạm
Theo Điều 27 của Nghị định 340, mức phạt tiền sẽ được tính dựa trên giá trị giao dịch quy đổi ra đô la Mỹ. Đối với các giao dịch có giá trị nhỏ dưới 1.000 USD, cơ quan chức năng có thể áp dụng hình thức phạt cảnh cáo. Tuy nhiên, mức phạt tiền sẽ tăng rất nhanh nếu số tiền giao dịch lớn hơn.
Dưới đây là khung hình phạt cụ thể được áp dụng cho các cá nhân và tổ chức:
- Giao dịch từ 1.000 USD đến dưới 10.000 USD: Phạt tiền từ 10 đến 20 triệu VNĐ.
- Giao dịch từ 10.000 USD đến dưới 100.000 USD: Phạt tiền từ 20 đến 30 triệu VNĐ.
- Giao dịch từ 100.000 USD trở lên: Phạt tiền từ 80 đến 100 triệu VNĐ.
Các điểm giao dịch ngoại tệ không được cấp phép sẽ đối mặt với sự kiểm tra gắt gao từ cơ quan chức năng.
Nguy cơ bị tịch thu toàn bộ tang vật giao dịch
Một điểm cực kỳ quan trọng mà người dân cần lưu ý là hình thức xử phạt bổ sung rất nghiêm khắc. Ngoài việc phải nộp tiền phạt hành chính, người vi phạm còn bị tịch thu toàn bộ tang vật giao dịch. Điều này có nghĩa là cả số ngoại tệ và số tiền Việt Nam dùng để mua bán đều sẽ bị thu giữ.
Quy định này áp dụng cho cả người mua và người bán tại các địa điểm không hợp pháp. Đây là biện pháp mạnh tay nhất từ trước đến nay nhằm triệt tiêu hoàn toàn các tụ điểm kinh doanh trái phép. Người dân có thể rơi vào cảnh trắng tay chỉ vì một giao dịch thiếu cẩn trọng.
Những rủi ro tiềm ẩn khi giao dịch tại thị trường tự do
Việc đổi tiền tại các tiệm vàng không phép hoặc giao dịch trao tay tiềm ẩn rất nhiều nguy hiểm ngoài pháp luật. Người dân dễ dàng trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo tinh vi hoặc nhận phải tiền giả. Trong quá khứ, đã có trường hợp cá nhân bị phạt tới 90 triệu đồng chỉ vì đổi 100 USD tại một tiệm vàng.
Vào dịp lễ Tết, nhu cầu đổi tiền mới và tiền lẻ mệnh giá nhỏ như 2 USD thường tăng đột biến. Các đối tượng kinh doanh trái phép lợi dụng thời điểm này để hoạt động sôi nổi và đưa ra mức phí hấp dẫn. Tuy nhiên, đằng sau đó là những rủi ro pháp lý cực lớn mà người dân phải gánh chịu.
Lời khuyên an toàn cho người dân và du khách
Để đảm bảo an toàn tài sản và tuân thủ đúng quy định của pháp luật, người dân nên thực hiện các khuyến nghị sau:
- Chỉ thực hiện giao dịch tại các ngân hàng thương mại hoặc các tổ chức tín dụng được Nhà nước cấp phép kinh doanh ngoại hối.
- Tuyệt đối không đổi tiền tại các cửa hàng vàng, hiệu cầm đồ hoặc cá nhân nhỏ lẻ trên mạng xã hội.
- Cảnh giác với các dịch vụ đổi tiền lẻ, tiền mới không rõ nguồn gốc vốn thường xuất hiện tại các khu vực đền chùa.
- Kiểm tra kỹ giấy phép của cơ sở giao dịch và yêu cầu hóa đơn, chứng từ đầy đủ cho mỗi lần trao đổi.
Việc nâng cao cảnh giác không chỉ giúp bảo vệ túi tiền của chính bạn mà còn góp phần ổn định thị trường tài chính quốc gia. Hãy là người tiêu dùng thông thái để kỳ nghỉ Tết tại quê hương được trọn vẹn và an vui.
Phạm Hương - © Báo TIN TỨC VIỆT ĐỨC
© 2026 | Tạp chí NƯỚC ĐỨC