Để đối phó với dòng tiền bẩn khổng lồ lên tới 100 tỷ euro mỗi năm tại Đức, Liên minh châu Âu đã thành lập AMLA, Cơ quan chống rửa tiền mới có trụ sở tại Frankfurt. Cơ quan này sẽ đóng vai trò trung tâm trong việc điều tra các hoạt động rửa tiền xuyên quốc gia trên toàn châu Âu.
Hàng năm, một lượng tiền khổng lồ lên đến 100 tỷ euro từ các hoạt động phi pháp như buôn ma túy, buôn người và mại dâm đã len lỏi vào hệ thống ngân hàng Đức.
Tình trạng này không chỉ gây tổn hại nghiêm trọng đến nền kinh tế mà còn đe dọa sự ổn định và minh bạch của hệ thống tài chính châu Âu.
Để đối phó với vấn nạn này, Liên minh châu Âu (EU) đã đưa ra một động thái quyết liệt bằng việc thành lập Cơ quan chống rửa tiền (AMLA) mới, có trụ sở chính tại Frankfurt.
Mối đe dọa từ tiền bẩn
Tiền bẩn là nguồn gốc của nhiều tội phạm có tổ chức, phá hoại trật tự xã hội và gây ra những hệ lụy kinh tế nghiêm trọng.
Việc rửa tiền không chỉ giúp các tổ chức tội phạm hợp pháp hóa lợi nhuận phi pháp mà còn làm suy yếu niềm tin vào hệ thống tài chính toàn cầu.
Với con số ước tính 100 tỷ euro luân chuyển qua các ngân hàng Đức mỗi năm, nhu cầu về một cơ quan chuyên trách với quyền hạn rõ ràng để ngăn chặn dòng tiền này trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết.
AMLA: Quyền hạn và giới hạn
Cơ quan AMLA mới của EU được thành lập với mục tiêu trở thành trụ cột trong cuộc chiến chống rửa tiền trên toàn châu Âu.
Đặt trụ sở tại trung tâm tài chính Frankfurt, AMLA sẽ tập trung vào việc giám sát và phối hợp các nỗ lực chống rửa tiền từ các quốc gia thành viên.
Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu rõ những gì AMLA có thể và không thể làm:
- AMLA có quyền nhận các báo cáo về giao dịch đáng ngờ từ các ngân hàng và tổ chức tài chính.
- Cơ quan này cũng sẽ phân tích và tiến hành điều tra sơ bộ các trường hợp nghi ngờ rửa tiền có tính chất xuyên quốc gia, là những vụ việc phức tạp đòi hỏi sự phối hợp liên biên giới.
- Tuy nhiên, AMLA không có quyền tự động phong tỏa hay tịch thu tài khoản ngân hàng của cá nhân hoặc tổ chức.
Vai trò của ngân hàng và quy trình phong tỏa tài khoản
Trong hệ thống mới này, các ngân hàng tiếp tục đóng một vai trò trọng yếu.
Họ có trách nhiệm kiểm tra kỹ lưỡng các tài khoản và giao dịch, đồng thời phải báo cáo bất kỳ hoạt động nào được cho là đáng ngờ cho AMLA.
Khi AMLA nhận được báo cáo và tiến hành điều tra sơ bộ, nếu có đủ bằng chứng về hoạt động rửa tiền, các thông tin này sẽ được chuyển giao cho các cơ quan có thẩm quyền cao hơn.
Việc phong tỏa tài khoản và tịch thu tài sản chỉ có thể được thực hiện bởi các tòa án và viện công tố sau khi có quy trình pháp lý chặt chẽ.
AMLA chỉ đảm nhiệm vai trò điều tra ban đầu và cung cấp thông tin, hỗ trợ các cơ quan tư pháp trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính.
© 2025 | Tạp chí NƯỚC ĐỨC